Beleggers willen hun vermogen laten groeien, maar het liefst zonder slapeloze nachten. Alleen: hoe herken je een aandeel dat écht veilig is? Beurstrader zet vijf aandelen met een uitzonderlijk lage risicorating op een rij.

De zoektocht naar veilige havens is zo oud als de beurs zelf. Veilig beleggen gaat niet alleen om een stabiele koers. Ook factoren zoals sterke cashflow, een solide balans, een leidende marktpositie, een bewezen trackrecord en voorspelbare toekomstige winsten spelen een cruciale rol.

Voordat we de aandelen met de laagste risicorating selecteren, is het belangrijk eerst helder te maken wat we precies bedoelen met ‘risico’. Meestal meten beleggers risico aan de hand van:

• Beta: hoe sterk het aandeel beweegt ten opzichte van de markt (<1 = minder volatiel)

• Historische volatiliteit: standaarddeviatie van rendementen

• Credit rating / kredietrisico: vooral relevant voor bedrijven die obligaties uitgeven

Kijken we naar laagvolatiele, stabiele blue-chip aandelen – dus lage beta, lage volatiliteit en consistente cashflows – dan zijn bedrijven uit de nutssector, farmacie en consumer staples vaak favoriet.

Hieronder vind je een voorbeeld van vijf aandelen die historisch gezien een zeer lage risicorating hebben (beta < 0,8 en relatief stabiel):

5 aandelen met laag risico

1. Johnson & Johnson (JNJ)

• Huidige koers: ± $175

• Bedrijf: Johnson & Johnson is een Amerikaanse multinational actief in farmaceutica, medische apparaten en consumentengezondheidsproducten. Bekende merken: Band-Aid, Tylenol, en Janssen medicijnen.

• Verwachting komende 12 maanden:

  • Verwachte omzetgroei rond 4-6%, vooral door nieuwe medicijnen in ontwikkeling en stabiele consumentenproducten.

  • Dividendrendement: ± 2,5%, met verwachte jaarlijkse verhoging.

  • Relatief defensief aandeel; minder gevoelig voor marktschommelingen.

• Conclusie: JNJ blijft een veilige haven voor beleggers die stabiliteit en consistent dividend zoeken. Lagere volatiliteit maakt het ideaal voor defensieve portefeuilles.

2. Procter & Gamble (PG)

• Huidige koers: ± $160

• Bedrijf: PG is een Amerikaanse producent van consumentengoederen, waaronder schoonmaakmiddelen, verzorgingsproducten en huishoudelijke artikelen. Bekende merken: Ariel, Pampers, Gillette.

• Verwachting komende 12 maanden:

  • Omzetgroei verwacht 3-5% vanwege prijsaanpassingen en merkloyaliteit.

  • Dividendrendement ± 2,3%.

  • Lage beta (0,55) betekent dat PG minder schommelt bij beursdalingen.

• Conclusie: PG biedt een stabiele, defensieve investering met betrouwbare inkomstenstromen en dividend.

3. Nestlé (NESN.SW)

• Huidige koers: ± CHF 120 (Zwitserse frank)

• Bedrijf: Nestlé is ’s werelds grootste voedings- en drankenbedrijf. Producten variëren van babyvoeding en koffie tot chocolade en water. Bekende merken: Nescafé, KitKat, Maggi.

• Verwachting komende 12 maanden:

  • Gematigde omzetgroei 3-4%, door wereldwijde vraag naar voedingsproducten.

  • Dividendrendement: ± 2,8%, stabiel over de afgelopen 10 jaar.

  • Lage volatiliteit door gediversifieerde productportefeuille.

• Conclusie: Nestlé is een defensieve belegging, ideaal voor stabiliteit en bescherming tegen marktvolatiliteit.

4. Coca-Cola (KO)

• Huidige koers: ± $65

• Bedrijf: Coca-Cola is een Amerikaanse frisdrankenproducent, bekend van merken zoals Coca-Cola, Fanta en Sprite, en heeft een wereldwijde distributie.

• Verwachting komende 12 maanden:

  • Verwachte omzetgroei 2-4%, vooral uit nieuwe markten en premium-producten.

  • Dividendrendement: ± 3,1%.

  • Zeer lage beta (0,65), defensief aandeel dat goed presteert in recessies.

• Conclusie: Coca-Cola biedt een stabiele kasstroom en aantrekkelijk dividend, met weinig marktschommelingen.

5. Duke Energy (DUK)

• Huidige koers: ± $105

• Bedrijf: Duke Energy is een van de grootste nutsbedrijven in de VS, actief in elektriciteit en gas. Het bedrijf levert vooral aan huishoudens en bedrijven, waardoor de inkomsten voorspelbaar zijn.

• Verwachting komende 12 maanden:

  • Omzetgroei verwacht 2-3%, stabiel door regulering en langdurige contracten.

  • Dividendrendement: ± 4,0%, een van de hoogste in de sector.

  • Lage volatiliteit door defensieve nutssector.

• Conclusie: Duke Energy is een klassieke defensieve belegging met voorspelbare inkomsten en aantrekkelijk dividend.

Algemene conclusie

Beleggers die lage volatiliteit en defensieve aandelen zoeken, kunnen deze vijf bedrijven overwegen.

• Ze bieden stabiele cashflows, regelmatig dividend, en weinig marktschommelingen.

• Ze zijn geschikt voor een defensieve portefeuille, vooral in economisch onzekere tijden.

• Voor een evenwichtige strategie kan het combineren van farmacie, consumentengoederen en nutsbedrijven zorgen voor spreiding over sectoren.